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> 初めての投資信託 投資信託って何？
投資信託とは？
「多くの投資家の方から集めた資金をひとつにまとめて大きな資金として、運用の専門家が株式や債券などに投資・運用し、その運用成果を投資家それぞれの投資額に応じて分配する仕組み」の商品です。運用成績は市場環境等によって変動しますが、運用によって生じる収益・損失はすべて投資家に帰属します。投資信託は値動きのある証券など（外国に投資する投資信託には為替リスクもあります。）に投資しますので、必ずしも元本が保証されているものではありません。
投資信託の仕組み
投資信託は証券会社や銀行、生損保などの金融機関を通じて集められた資金をそれぞれ専門の機関が運用、管理・保管の役割を分担し、厳正かつ効率的に運営を行います。
| 販売会社 | 投資信託の購入や分配金のお受け取り、換金などのお手続きは、証券会社・銀行などの販売会社を通して行われます。お客様と投資信託をつなぐ窓口です。 |
|---|---|
| 投資信託会社 | 集められた資金を運用する専門機関です。アナリストと呼ばれる調査の専門家が経済情勢や金融情勢などさまざまな調査をし、それに基づいてファンドマネージャーと呼ばれる専門家が運用方針や投資対象を決定し、信託銀行に運用を指図します。 |
| 信託銀行 | 資産を保管・管理する機関です。投資信託会社からの運用の指図に従って株式や債券の売買・処分・管理を行います。万が一、信託銀行が破綻した場合でもお預かりした資産は自行の財産とは区別して保管されておりますので保全される仕組みになっております。 |
投資信託の魅力
- 少額から投資ができます
- 個人で株式や債券に投資するにはある程度まとまった資金が必要ですが、1万円程度から手軽に始めることができます。
- 分散投資ができます
- 投資の基本はリスク分散です。購入時期を分散したり、資産をいくつかの商品に分散して投資・運用するとリスクの低減をはかることができます。
- 専門家が運用します
- 個人で株式や債券などの投資に必要な知識や技術を身につけるのは難しいものです。投資信託は高度な知識を持ち合わせた専門家が投資家の方に代わって運用します。
- 多くの種類があります
- 多くの種類の中から、リスクや投資対象などを考慮し、投資目的に合ったものを選ぶことができます。
- グローバルな投資ができます
- 世界中の国や地域に投資することができます。
